WEBLEDI.RUВебледи Форум успешных женщин-вебмастеров
06 Декабрь 2016, 14:11:13 *
Добро пожаловать, Гость. Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь.

Войти
Правила Реклама
 
5
10
15
Свежие ответы
Добрый день! Интересует трафик от вебмастеров!)) от DariaTraffic (Реклама и доход)
Re: Как найти время заняться своими сайтами? от kattyb (Мотивация)
Re: Качественные площадки под статьи с высокой посещаемостью и переходами по ссылкам от Igor_Molodtsov (Платное размещение статей и ссылок)
Re: Трафик по ключевым словам из поисковиков от Dr_Tapac (Сервисы и SEO программы)
Re: Нужен копирайтер (свадебная тематика) от Paloma (Контент, копирайтинг, переводы)
Дизайн для Вас! Обращайтесь! Визитки, баннеры, листовки и другое. от Irina0408 (Дизайн)
Re: Ищем копирайтера с опытом работы от MargoMrija (Ищу копирайтера, редактора, контент-менеджера)
Re: Пожалуйста, оцените женским взглядом сделанный мужчиной сайт. от Antonininka (Наши сайты)
Доска объявлений версии 2.2 от Diana101 (Сайты)
Онлайн-консультант Jivosite со скидкой до 20% от KeyWebRu (Хостинг)
Re: Подарю, продам или сдам в аренду домены от June (Домены)
Автоматизация Яндекс Директ + возврат 8% от рекламного бюджета. от Александр_26 (Полезное)
Re: Quick Sender - Комбайн для продвижения в ВКонтакте от Dima_Myrzich (Социальные сети)
Re: Марафон Спарта от Пузата - Почему я иду от Katelite (Обучение сайтостроению, SEO и заработку)
Re: Имеют ли вес покупные ссылки при теперешних правилах Яндекса от Lina7 (Раскрутка сайтов в поисковиках)
Свежие темы
Показать ещё
  Печать  
Страниц: 1 2 3 ... 11
Автор

Тема: С 14.04 Нацбанк Украины ужесточает контроль за движением средств по картам.  (Прочитано 12423 раз)

0 Пользователей и 1 Гость смотрят эту тему.
АТВ
Как мотивировать себя что-то делать? Да никак - оставайтесь в жопе.(с)
Offline Offline

Сообщений: 746


Упорство, спонтанность, оригинальность - мой девиз


Просмотр профиля WWW
« : 14 Апрель 2015, 23:33:11 »


Далее текст на украинском, переводить нет сил...

Выскажите девочки что думаете...

страшно....


Цитировать
Національний банк України посилив контроль за обігом грошових коштів
фізичних осіб:

Перш за все під фінансовий моніторинг будуть попадати операції з
готівкою фізичних
осіб, які надходять на рахунок більше 3х разів на місяць від/як:

- юридичної особи та/або фізичних особи (у тому числі нерезидента) на
користь фізичної особи;

- фінансова допомога, плата за цінні папери, позики, перекази (у тому числі
із-за кордону), кредиту від нерезидентів, як поповнення рахунку тощо

Дані операції підпадають під ознаки ризикових операцій та додатковому
аналізу банківської установою за такими ознаками

Ризиковими операціями з готівкою є:

1) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання коштів у готівковій формі
з рахунку(ів) клієнта (групи клієнтів, зокрема, пов?язаних між собою,
наприклад, однією довіреною особою, через структуру власності тощо), якщо
вказаним операціям передує надходження коштів в безготівковій формі у
вигляді, зокрема, фінансової допомоги, плати за цінні папери (включаючи
випадки, коли кошти на рахунок зараховуються через транзитні рахунки банку
за результатами виконання укладених угод щодо купівлі-продажу цінних
паперів), позики, переказу (у тому числі із-за кордону), кредиту від
нерезидентів, як поповнення рахунку тощо (включаючи випадки, коли клієнтом
у межах періоду між зарахуванням безготівкових коштів на рахунок та зняттям
готівки використовуються інші власні поточні та/або депозитні рахунки), за
умови, що кошти отримуються готівкою в розмірі, більшому від 50 відсотків
від суми, що надійшла в безготівковій формі, та/або в розмірі, що протягом
трьох місяців поспіль перевищує 300 млн. грн. (у тому числі еквівалент
вказаної суми в іноземній валюті). При цьому регулярне отримання коштів має
бути хоча б протягом одного місяця в межах періоду, впродовж якого
здійснювалось зняття готівки. Водночас можуть бути наявними такі умови:

а) фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (через
банкомати) з власних поточних рахунків (є отримувачами готівки) та/або від
яких надходять кошти:

працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

делегували свої права щодо відкриття та/або розпорядження рахунком(ами) (за
винятком строкових депозитних) третій особі;

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

- не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

- відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);

б) юридичні особи та фізичні особи - підприємці отримують кошти готівкою на
закупівлю сільськогосподарської продукції, на закупівлю товарів, робіт та
послуг, на інші цілі.

При цьому щодо юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців, які отримують
кошти готівкою, або від яких надходять кошти фізичним особам, зазначеним у
підпункті "а" (у тому числі через транзитні рахунки банку за результатами
виконання укладених з цими юридичними особами, фізичними особами -
підприємцями угод щодо купівлі-продажу цінних паперів), можуть бути
наявними такі умови:

господарська діяльність суб?єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб?єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб?єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб?єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб?єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які отримуються в подальшому готівкою, надходять на рахунок
(рахунки) суб?єкта господарювання від значної кількості контрагентів з
різними призначеннями платежів;

в) характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;

2) регулярне (більше 3 разів на місяць) надходження коштів (у тому числі
із-за кордону) від юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб) [у
тому числі нерезидента(ів)] на користь фізичної(их) особи(іб), що в
подальшому видаються готівкою. При цьому можуть бути наявними такі умови:

- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку (на користь яких
отримується готівка з рахунків юридичних осіб):

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо) та/або є нерезидентами;

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

б) дають підстави вважати, що фінансові операції проводяться за дорученням
чи в інтересах іншої(их) особи(іб), або інша(і) особа(и) є
вигодоодержувачем(ами);

- щодо юридичних осіб, від яких надходять кошти на користь фізичних осіб,
можуть бути наявними такі умови:

господарська діяльність суб?єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, що отримуються готівкою,
статутний капітал суб?єктів господарювання (у тому числі внесений майном
незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб?єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб?єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб?єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які в подальшому перераховуються на користь фізичних осіб, надходять
на рахунок (рахунки) суб?єкта господарювання від значної кількості
контрагентів з різними призначеннями платежів;

юрисдикція юридичної особи - нерезидента не співпадає з юрисдикцією
банка-нерезидента, в якому відкритий рахунок цієї юридичної особи -
нерезидента;

кошти на користь групи фізичних осіб надходять від однієї(их) і тієї(тих)
же юридичної(их) особи(іб) та/або фізичної(их) особи(іб);

- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень;

3) регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання фізичною(ими) особою(ами)
коштів у готівковій формі як кредит(и) від банку, який(і)
погашається(ються) в той же день або протягом найближчих днів, зокрема за
рахунок коштів, що надходять на рахунок(ки) клієнта(ів) в безготівковій
формі [наприклад, як фінансова допомога, за цінні папери, позика, перекази
(в тому числі із-за кордону), кредити від нерезидентів тощо], та/або
іншою(ими) особою(ами), яка(і) є поручителем(ями). При цьому можуть бути
наявними такі умови:

- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку:

працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;

за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;

належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо);

відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за
втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);

здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

а) не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

б) відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак
періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та
значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків
фізичної особи не за призначенням (зокрема, з метою ведення підприємницької
діяльності, уникнення оподаткування та/або приховування реальних
вигодоодержувачів);

- у юридичної(их) особи (осіб), яка(і) є поручителем(ями) за кредитним(и)
договором(ами), або від якої(их) на рахунок(ки) клієнта(ів) надходять
кошти, що використовуються для погашення кредит(у)ів:

господарська діяльність суб?єктів господарювання є збитковою;

незначний в порівнянні з обсягами коштів, за рахунок яких погашається
кредит або які переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб),
статутний капітал (у тому числі внесений майном незначної вартості);

одна особа є засновником та одночасно керівником та/або бухгалтером
підприємства;

інші співробітники суб?єкта господарювання, крім керівника, відсутні;

період діяльності суб?єкта господарювання не перевищує одного року з дня
його державної реєстрації;

перед відкриттям рахунку в банку у суб?єкта господарювання відбулась зміна
власників;

кошти, які в подальшому використовуються для погашення кредиту або які
переказуються на рахунок(ки) фізичної(их) особи(іб), надходять на рахунок
(рахунки) суб?єкта господарювання від широкого кола контрагентів з різними
призначеннями платежів;

- характер проведення фінансових операцій дає підстави вважати, що вони
здійснюються з метою уникнення виконання встановлених законодавством з
питань фінансового моніторингу, а також нормативно-правовими актами
Національного банку України вимог та обмежень.

Лист Національного банку України від 06.04.2015 р. N 25-04001/22852
Записан

Персональные лицензии для ESET (и не только) не дорого!
Продам МК
Ищу работу контент-менеджером
Seremetra
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 63



Просмотр профиля
« Ответ #1 : 14 Апрель 2015, 23:39:47 »

АТВ, а откуда цей лист? с какого сайта?
Просто интересно, мониторить будут, а дальше?
Записан

Я этого хочу, значит это будет (с)
АТВ
Как мотивировать себя что-то делать? Да никак - оставайтесь в жопе.(с)
Offline Offline

Сообщений: 746


Упорство, спонтанность, оригинальность - мой девиз


Просмотр профиля WWW
« Ответ #2 : 14 Апрель 2015, 23:42:11 »

ой кидстафф, понятно что на сайт ВР я еще не заходила, мне тоже интересно что дальше...
Записан

Персональные лицензии для ESET (и не только) не дорого!
Продам МК
Ищу работу контент-менеджером
Seremetra
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 63



Просмотр профиля
« Ответ #3 : 14 Апрель 2015, 23:53:14 »

Я не понимаю в этих банках ничего. Поэтому может сморожу глупости. Национальный банк как-то связан с приват банком?  стеснительный
Записан

Я этого хочу, значит это будет (с)
annaaleks
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 2348


В 2016 году меня ждут СЛАДОСТИ, СЛАВА, ПОДАРКИ!!!


Просмотр профиля
« Ответ #4 : 14 Апрель 2015, 23:57:24 »

Тань, ну страшно написано, согласна, но отмониторить всех, да еще и с нашими доходами, которые даже этим словом назвать язык не поворачивается... думаю, что руки не скоро дойдут. это они так ищут источники обеспечения терористов. а за наши копейки танк не купишь...
Записан

Все будет не так, как мы решим. Все будет тогда, когда мы решимся!
Меняюсь, возможно платное размещение ссылок - пишите в личку
annaaleks
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 2348


В 2016 году меня ждут СЛАДОСТИ, СЛАВА, ПОДАРКИ!!!


Просмотр профиля
« Ответ #5 : 14 Апрель 2015, 23:58:00 »

Я не понимаю в этих банках ничего. Поэтому может сморожу глупости. Национальный банк как-то связан с приват банком?  стеснительный


Все банки под ним (нацбанком) находятся.
Записан

Все будет не так, как мы решим. Все будет тогда, когда мы решимся!
Меняюсь, возможно платное размещение ссылок - пишите в личку
biovi
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 21


Оля, ко мне на ты =)


Просмотр профиля
« Ответ #6 : 15 Апрель 2015, 00:16:31 »

а я ничего не поняла стеснительный может хоть примерно расскажите о чем речь?
Записан

Девочки, присылайте фото не меньше 300кб каждое и размер не менее 1000 по ширине, благодарю за понимание
АТВ
Как мотивировать себя что-то делать? Да никак - оставайтесь в жопе.(с)
Offline Offline

Сообщений: 746


Упорство, спонтанность, оригинальность - мой девиз


Просмотр профиля WWW
« Ответ #7 : 15 Апрель 2015, 01:47:37 »

я почитаю завтра, но суть в том, что если перевод на карту более 3 раз в мес. то это будут мониторить....
Записан

Персональные лицензии для ESET (и не только) не дорого!
Продам МК
Ищу работу контент-менеджером
Kvitka
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 61



Просмотр профиля
« Ответ #8 : 15 Апрель 2015, 03:02:16 »

Вот нашла форум.. люди уже 14 страниц исписали... осилила все + еще парочку источников, но поняла только то... что это рекомендационное письмо для банков.. оно "сырое" и сами банкиры не совсем понимают что от них хотят, кроме как в открытую "палить" все переводы своих клиентов если они подозрительные, "градус" подозрительности тоже размыт, но ясно, что при молниеносной обналичке более 50% суммы которую вы получили на счет/карту, на вас будут пристально смотреть банкиры, и не слова о налоговой. Осталось просто ждать более толкового разъяснения от подкованых людей/юристов/ или просто тех кто в теме.. а потом делать выводы...
Записан
Lucky
Напишу интересные статьи для вебледи
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 722


Счастье не опаздывает, оно выбирает подходящую мин


Просмотр профиля
« Ответ #9 : 15 Апрель 2015, 04:48:15 »

АТВ
Прочла упоминание про 300 млн грн, и на душе стало спокойней. У нас же суммы совсем другого порядка. Помню, как несколько лет назад я чуть ли не свернула свои частные уроки, когда в Инете появились сообщения, что будут ловить всех специалистов, предоставляющих услуги без оформления ЧП. Речь шла даже о гадалках и парикмахерах, стригущих на дому.
Хотя, конечно, стремно немного становится, когда читаешь такое, причем не до конца понимаешь, чего можно ждать.
Записан

Cтатьи (копирайтинг) и переводы с английского.
http://webledi.ru/forum/index.php?topic=14875.0
Ольга Тер
Осилит путь идущий...
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 1653



Просмотр профиля
« Ответ #10 : 15 Апрель 2015, 08:33:20 »

Девочки, не парьтесь, кого наши копейки волнуют -  речь идет совсем о другого дела операциях с большими суммами, подставными предприятиями, и т.д. Но выводы сделать, на всякий случай надо - больше 3-х раз в месяц денежку не снимать, если выводите на карту деньги -  не спешить обналичивать тут же, лучше подождать пару-тройку дней. А еще лучше -  выводить на разные карты или разными способами -  через разные банки, и т.д. Это у кого суммы действительно большие.
Записан
Seremetra
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 63



Просмотр профиля
« Ответ #11 : 15 Апрель 2015, 09:28:10 »

Девочки, не парьтесь, кого наши копейки волнуют -  речь идет совсем о другого дела операциях с большими суммами, подставными предприятиями, и т.д. Но выводы сделать, на всякий случай надо - больше 3-х раз в месяц денежку не снимать, если выводите на карту деньги -  не спешить обналичивать тут же, лучше подождать пару-тройку дней. А еще лучше -  выводить на разные карты или разными способами -  через разные банки, и т.д. Это у кого суммы действительно большие.

Цитировать
- фізичні особи, які отримують кошти готівкою в касі банку:
працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від
рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;
за наявною в банку інформацією щодо сфери їх діяльності (займаною посадою)
не можуть здійснювати фінансові операції на такі суми;
належать до соціально вразливих верств населення (пенсіонери, безробітні,
студенти тощо
);

На счет "кому мы нужны с нашими копейками". Не хочется вообще политизировать тему, но уже были реальные случаи, когда оказывались все-таки нужны - для дальнейшей фабрикации...
это они так ищут источники обеспечения терористов. а за наши копейки танк не купишь...
Было бы желание. По крайней мере знаю один случай, который получил небольшую огласку, когда из обычного непримечательного человека делали непонятно что. И сделали б успешно, если б за него не вступились.

Остается надеяться только на то, что как обычно не хватит сил, времени и желания довести начатое до конца. И что это лист, останется просто листом. И не более. Только на это уже одна надежда. ) Ну и да, согласна, нужно соблюдать хотя бы минимальные правила безопасности при обналичивании.

« Последнее редактирование: 15 Апрель 2015, 09:32:31 от Seremetra » Записан

Я этого хочу, значит это будет (с)
Ольга Тер
Осилит путь идущий...
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 1653



Просмотр профиля
« Ответ #12 : 15 Апрель 2015, 09:34:54 »

не, ну у нас, конечно, так -  кто миллионами ворует -  с того взятки гладки, откупится, а у кого и последнее отберут Грустный
Записан
annaaleks
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 2348


В 2016 году меня ждут СЛАДОСТИ, СЛАВА, ПОДАРКИ!!!


Просмотр профиля
« Ответ #13 : 15 Апрель 2015, 09:47:06 »

Согласна, что из письма видно - к нам претензии могут возникнуть. Но при этом, я так поняла, их волнует именно обналичка. придется собирать свои копейки и выводить на карту и снимать с нее пару раз в месяц - как аванс и зарплату, да и то не полностью, оставляя часть как "черную кассу". но ведь можно с карты рассчитываться безналично - оплачивать так сегодня доступно во многих магазинах и аптеках, а про переводы через интернет и говорить нечего - еще проще. вот с чеками гугл адсенс веселее будет. они в у.е. и их хочется снять в кассе и полностью, а не "половинить" суммы.
Записан

Все будет не так, как мы решим. Все будет тогда, когда мы решимся!
Меняюсь, возможно платное размещение ссылок - пишите в личку
Seremetra
Offline Offline

Пол: Женский
Сообщений: 63



Просмотр профиля
« Ответ #14 : 15 Апрель 2015, 10:00:39 »

не, ну у нас, конечно, так -  кто миллионами ворует -  с того взятки гладки, откупится, а у кого и последнее отберут
ну о чем и говорю. незащищенный слой населения - самый уязвимый слой. Поэтому выход у нас только один - изучать законы и подобные листы со всех сторон. И продумывать наперед, что делать, если не дай бог, придется с этим безобразием все же столкнуться. )
просто у меня такое стойкое ощущение и впечатление, что эти листы, субсидии и т. д. плодятся как грибы после дождя с одной целью - промониторить и выявить реальную картину платежеспособности населения. Не могу правильно сформулировать мысль.
А, хотя они и не скрывают этого:
Цитировать
посилив контроль за обігом грошових коштів фізичних осіб

Кто в банках разбирается - имеют ли право работники банка разглашать банковскую историю клиента? И в каких случаях?
Записан

Я этого хочу, значит это будет (с)
Страниц: 1 2 3 ... 11
  Печать  
 
Перейти в:  

| Sitemap